資産運用をグローバルに考える菊池ファイナンシャルグループ

STI学資積立プランは安全です

皆様からお預かりした積立金は、信託管理人のもとに信託財産として管理され、カナダ国債や米国債に投資されます。信託財産として管理するということは、万一基金が破綻した場合でも影響なく、あなたのお手元に戻ることが保証されてるということです。このような安全性は普通の学資保険には期待できません。投資先のカナダ国債や米国債の安全性、利回りのよさはＧ７(先進7カ国)の中でもトップクラスです 100万円の資金が20年後にどのくらい成長するか下記の表をご覧ください。

国名 利回り 格付け 20年後の受け取り予定額 カナダ 4.53% AAA 約243万円 米国 5.00% AAA 約265万円 イギリス 5.44% AAA 約288万円 ドイツ 4.49% AAA 約241万円 フランス 4.55% AAA 約243万円 イタリア 4.73% A+ 約252万円 日本 1.89% AA 約145万円

☆ 10年もの国債に投資、20年間成長させた場合。
☆ 利回りは2007年7月付けのデータです。
☆ 格付けは、スタンダード＆プアーズ社によるものです。

STI学資積立プランは安心です

STI学資積立プランは、カナダ政府公認で40余年の歴史、50万人の受給者がいる学資積立プラン（RESP)を基にさらに改良されたプランですので安心です。RESP加入者の実に約98％にあたる学生が、実際に高校卒業後の進路として大学や専門学校に進学している、という統計結果も出ています。学資積立プランに加入することがお子様の動機付けにもつながっていることを示すものです。

STI学資積立プランは、安心をお届けする商品です。

もし、お子様が大学に進学しなかったら、丸損？ そんなことはありません。そのような場合でも積立運用金は保証されています。また、受給者を変更する受給資格の譲渡、加入費を含む積立金が戻ってくる加入費返戻特約など、各種のオプションもご用意しております。

 

STI学資積立プランのリスクについて

STI学資積立プランには下記のリスクを伴う可能性がある事をご理解ください。

信用リスク ： STI学資積立プランは国債を中心に運用しております。伴いまして発行体の財務状況等の変化により金利の変動、運用元本の支払い遅延、不履行が発生する事により、学資金の支払い予定額が変動する可能性があります。

価格変動リスク ： STI学資積立プランは国債を中心に運用しております。伴いまして金利水準や債券市況により債券価格が変動する為、学資金の支払い予定額が変動する可能性があります。

流動性リスク ： 債券市場での売買額が少額である事を理由に、予定通りの運用利回りを確保できない事もあります。

カントリーリスク ： 国債発行国の政治・経済・社会情勢の混乱等により債券の売買が制限される事を理由に、予定通りの運用利回りを確保できない事もあります。

為替リスク ： 為替相場の変動により、満期返戻金及び学資金を受け取る通貨により、受取り金額が変動する事があります。

お子様が進学しない場合

将来、お子様がさまざまな理由で進学しないと決定された場合、解約する前に各オプションをご検討ください。しかし、残念ながら解約の手続きを希望される場合、当プランは積立方法（一括・5年払い・年払い）、加入年齢によって解約返戻金の受取金額が変わりますのでご注意ください。下記はその例のいくつかをご紹介しております。（数値は概算にて表記しております。） 詳しくはお気軽にお問合せください。

進学しないリスクをご心配されるお客様へ
学資金形成としましてはSTI学資積立プランをお勧めさせていただきますが、どうしてもお子様が進学しないリスクが気になるというお客様には他の商品もご案内させていただいております。
詳しくはお気軽にお問合せください。